المحتالون في عالم العملات الرقمية يتجهون نحو الاحتيالات العاطفية بدلاً من خطط بونزي، وفقًا لـ Chainalysis

أصبح عالم العملات الرقمية في السنوات الأخيرة ساحة خصبة لأنواع مختلفة من الاحتيال والنصب. ومع تزايد الوعي وأنظمة الأمان المبتكرة، بدأت أساليب المحتالين تتغير بشكل ملحوظ. وفقًا لتقرير صادر عن شركة Chainalysis، شهدنا تحولاً كبيرًا من نماذج الاحتيال التقليدية، مثل مخططات بونزي، نحو أساليب أكثر تطورًا وفعالية ترتكز على اللعب على المشاعر. تعتبر مخططات بونزي من بين أكثر أنواع الاحتيال شهرة، حيث يعتمد المحتالون على جذب المستثمرين بوعود بعوائد مرتفعة بشكل غير معقول. ومع ذلك، يبدو أن هذه الأساليب لم تعد فعالة كما كانت في السابق. وفقًا لخبراء Chainalysis، بدأ المحتالون يتجهون نحو استراتيجيات أكثر تعقيدًا تعتمد على استغلال العواطف الإنسانية، مستفيدين من الحاجة إلى الثقة والانتماء لدى الضحايا. تشير الأبحاث إلى أن المحتالين في مجال العملات الرقمية بدأوا في استخدام أساليب نفسية متطورة لجذب الضحايا. من بين هذه الأساليب، نجد الخطابات التي تثير الحماس أو الخوف، والتي تدفع الأفراد إلى اتخاذ قرارات غير مدروسة. على سبيل المثال، قد يتظاهر المحتالون بأنهم خبراء في المجال، ويتحدثون عن فرص استثمارية حصرية لا يمكن تفويتها، مما يخلق شعورًا بالضغط النفسي على الضحايا. تعتبر إحدى أبرز الاستراتيجيات الجديدة التي يعتمد عليها المحتالون هي الاستفادة من العلاقات الشخصية والتواصل المباشر. يستخدم المحتالون شبكات التواصل الاجتماعي لتأسيس علاقات مع الضحايا المحتملين، حيث يقومون بإقناعهم بأنهم أصدقاء أو زملاء يستثمرون معًا في فرصة مربحة. هذا النوع من الاحتيال يعتمد بشكل كبير على بناء الثقة، وهو ما يجعل الضحايا أكثر عرضة للاستثمار دون إجراء أبحاث كافية. تظهر الأرقام أن تلك الأساليب قد حققت نجاحًا ملحوظًا. في عام 2023، زادت نسبة حالات الاحتيال المبنية على الاستغلال العاطفي بشكل كبير مقارنةً بالسنوات السابقة. وبحسب التقارير، تم تسجيل أكثر من 1.5 مليار دولار من الخسائر نتيجة لعمليات احتيال تعتمد على هذه الأساليب العاطفية، الأمر الذي يثير القلق بين المستثمرين والمراقبين. من ناحية أخرى، يستفيد المحتالون أيضًا من التقنيات الحديثة في تنفيذ مخططاتهم. يستخدم العديد منهم تقنيات مثل "الفيديو المباشر" لجذب المزيد من الضحايا، حيث يظهر المحتال في الفيديو كخبير مالي ويتحدث عن استثمارات تتطلب خطوات بسيطة لتحقيق عوائد ضخمة. هذه الأساليب التكنولوجية تجعل المحتالين يبدو أكثر مصداقية، مما يزيد من انخراط الضحايا. مع تزايد هذه الأنواع من الاحتيال، يجب على المستثمرين أن يكونوا أكثر حذرًا وأن يطوروا وعيهم حول أساليب النصب الحديثة. ينبغي عليهم عدم الانجرار وراء العروض التي تبدو مغرية جدًا، بل القيام بالتحقيق الجيد وجمع المعلومات قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. تشير Chainalysis إلى أهمية التعليم والتوعية في مكافحة الاحتيال. من الضروري أن يتعلم المستثمرون كيفية التعرف على علامات الاحتيال، بما في ذلك الضغوط النفسية، والمعلومات غير الواضحة، وغياب الشفافية. كما يجب أن يكونوا على دراية بالمعلومات المتعلقة بالمشروعات التي يستثمرون فيها، وفهم كيفية تقييم المخاطر بشكل صحيح. على الرغم من أن التكنولوجيا قد سهلت عمليات الاحتيال، إلا أنها أيضًا توفر وسائل لمكافحة هذه الأنواع من النصب. يمكن استخدام أدوات تحليل البيانات لرصد الأنشطة المشبوهة والتحذير منها. كما تلعب الحكومات والهيئات التنظيمية دورًا حيويًا في وضع السياسات وتنظيم سوق العملات الرقمية لحماية المستثمرين. في الوقت نفسه، يجب على المجتمع الدولي التعاون بشكل أكبر لمكافحة الاحتيال المالي عبر الإنترنت. إن بناء قواعد بيانات مشتركة وتبادل المعلومات بين الدول يمكن أن يساعد في كشف المحتالين وتقديمهم للعدالة. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يتم تعزيز الشفافية في سوق العملات الرقمية لتقليل فرص الاحتيال وزيادة الثقة بين المستثمرين. في النهاية، يبدو أن المحتالين في عالم العملات الرقمية قد انتقلوا إلى مرحلة جديدة من الاحتيال المعتمد على العواطف، مما يستدعي استجابة مدروسة وحذرة من المستثمرين. إن التعليم والتوعية هما الأمل لمواجهة هذه الظاهرة المستمرة، ويجب على الجميع أن يكونوا جزءًا من الجهود المبذولة لبناء مجتمع استثماري آمن ومستدام.。